中國人民銀行中國銀行保險監督管理委員會(huì )中國證券監督管理委員會(huì )國家外匯管理局上海市人民政府關(guān)于進(jìn)一步加快推進(jìn)上海國際金融中心建設和金融支持長(cháng)三角一體化發(fā)展的意見(jiàn)

    為深入貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，進(jìn)一步推進(jìn)上海國際金融中心建設，加大金融支持上海自貿試驗區臨港新片區（以下簡(jiǎn)稱(chēng)臨港新片區）建設和長(cháng)三角一體化發(fā)展力度，深化金融供給側結構性改革，推動(dòng)金融更高水平開(kāi)放創(chuàng )新，經(jīng)國務(wù)院同意，現提出以下意見(jiàn)。

    一、總體要求

    （一）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。立足于臨港新片區功能定位和產(chǎn)業(yè)體系，試點(diǎn)更加開(kāi)放、便利的金融政策，穩步推進(jìn)人民幣國際化，推行綠色金融政策。加快上海國際金融中心建設，推進(jìn)金融業(yè)對外開(kāi)放，優(yōu)化金融資源配置，提升金融服務(wù)質(zhì)量和效能。發(fā)揮上海國際金融中心的引領(lǐng)輻射作用，完善金融服務(wù)長(cháng)三角一體化發(fā)展體制機制，加大金融支持區域協(xié)調發(fā)展、創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展等國家重大戰略的力度。

    （二）深化金融體制機制改革。以制度創(chuàng )新為重點(diǎn)，增強金融創(chuàng )新活力，探索更加靈活的金融政策體系、監管模式和管理體制。健全金融法治環(huán)境，全面實(shí)行準入前國民待遇加負面清單管理制度，對內外資金融機構適用同等監管要求，對接國際高標準規則，推動(dòng)金融業(yè)高水平開(kāi)放。

    （三）防范系統性金融風(fēng)險。在依法合規、風(fēng)險可控、商業(yè)自愿前提下，穩妥有序推進(jìn)各項金融開(kāi)放創(chuàng )新措施，部分措施可在臨港新片區先行試點(diǎn)。建立健全金融監管協(xié)調機制，完善金融風(fēng)險防控體系，加強金融科技在監管領(lǐng)域的應用，牢牢守住不發(fā)生系統性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。

    二、積極推進(jìn)臨港新片區金融先行先試

    （一）支持臨港新片區發(fā)展具有國際競爭力的重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。

    1.試點(diǎn)符合條件的商業(yè)銀行理財子公司，按照商業(yè)自愿原則在上海設立專(zhuān)業(yè)子公司，投資臨港新片區和長(cháng)三角的重點(diǎn)建設項目股權和未上市企業(yè)股權。鼓勵保險機構依法合規投資科創(chuàng )類(lèi)投資基金或直接投資于臨港新片區內科創(chuàng )企業(yè)。

    2.支持符合條件的商業(yè)銀行按照商業(yè)自愿原則在上海設立金融資產(chǎn)投資公司，試點(diǎn)符合條件的金融資產(chǎn)投資公司在上海設立專(zhuān)業(yè)投資子公司，參與開(kāi)展與臨港新片區建設以及長(cháng)三角經(jīng)濟結構調整、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級和協(xié)調發(fā)展相關(guān)的企業(yè)重組、股權投資、直接投資等業(yè)務(wù)。

    3.鼓勵金融機構按照市場(chǎng)化原則為臨港新片區內高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、航運業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)展提供長(cháng)期信貸資金，支持區內重大科技創(chuàng )新及研發(fā)項目。鼓勵金融機構在“展業(yè)三原則”基礎上，為區內企業(yè)開(kāi)展新型國際貿易提供高效便利金融服務(wù)，支持新型國際貿易發(fā)展。

    4.支持金融機構和大型科技企業(yè)在區內依法設立金融科技公司，積極穩妥探索人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等新技術(shù)在金融領(lǐng)域應用，重視金融科技人才培養。

    （二）促進(jìn)投資貿易自由化便利化。

    5.對于符合條件的臨港新片區優(yōu)質(zhì)企業(yè)，區內銀行可在“展業(yè)三原則”基礎上，憑企業(yè)收付款指令直接辦理跨境貿易人民幣結算業(yè)務(wù)，直接辦理外商直接投資、跨境融資和境外上市等業(yè)務(wù)下的跨境人民幣收入在境內支付使用。

    6.在臨港新片區內探索取消外商直接投資人民幣資本金專(zhuān)用賬戶(hù)，探索開(kāi)展本外幣合一跨境資金池試點(diǎn)。支持符合條件的跨國企業(yè)集團在境內外成員之間集中開(kāi)展本外幣資金余缺調劑和歸集業(yè)務(wù)，資金按實(shí)需兌換，對跨境資金流動(dòng)實(shí)行雙向宏觀(guān)審慎管理。探索外匯管理轉型升級。

    7.在臨港新片區內試點(diǎn)開(kāi)展境內貿易融資資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務(wù)。研究推動(dòng)依托上海票據交易所及相關(guān)數字科技研發(fā)支持機構建立平臺，辦理貿易融資資產(chǎn)跨境轉讓業(yè)務(wù)，促進(jìn)人民幣跨境貿易融資業(yè)務(wù)發(fā)展。

    三、在更高水平上加快上海金融業(yè)對外開(kāi)放

    （一）擴大金融業(yè)高水平開(kāi)放。

    8.在依法合規、商業(yè)自愿的前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在上海設立理財子公司，試點(diǎn)外資機構與大型銀行在上海合資設立理財公司，支持商業(yè)銀行和銀行理財子公司選擇符合條件的、注冊地在上海的資產(chǎn)管理機構作為理財投資合作機構。

    9.支持外資機構設立或控股證券經(jīng)營(yíng)機構、基金管理公司在上海落地。推進(jìn)人身險外資股比限制從51%提高至100%在上海率先落地。

    10.對境外金融機構在上海投資設立、參股養老金管理公司的申請，成熟一家、批準一家。鼓勵保險資產(chǎn)管理公司在上海設立專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理子公司。試點(diǎn)保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構等在上海設立的理財公司。探索保險資金依托上海相關(guān)交易所試點(diǎn)投資黃金、石油等大宗商品。

    11.支持符合條件的非金融企業(yè)集團在上海設立金融控股公司。鼓勵跨國公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構�？鐕�公司在上海設立的資金管理中心，經(jīng)批準可進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)交易。允許在上海自貿試驗區注冊的融資租賃母公司和子公司共享外債額度。

    （二）促進(jìn)人民幣金融資產(chǎn)配置和風(fēng)險管理中心建設。

    12.繼續擴大債券市場(chǎng)對外開(kāi)放，進(jìn)一步便利境外投資者備案入市，豐富境外投資者類(lèi)型和數量。逐步推動(dòng)境內結算代理行向托管行轉型，為境外投資者進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)提供多元化服務(wù)。

    13.發(fā)展人民幣利率、外匯衍生產(chǎn)品市場(chǎng)，研究推出人民幣利率期權，進(jìn)一步豐富外匯期權等產(chǎn)品類(lèi)型。

    14.優(yōu)化境外機構金融投資項下匯率風(fēng)險管理，便利境外機構因投資境內債券市場(chǎng)產(chǎn)生的頭寸進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)平盤(pán)。

    15.研究提升上海國際金融中心與國際金融市場(chǎng)法律制度對接效率，允許境外機構自主選擇簽署中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )（NAFMII）、中國證券期貨市場(chǎng)（SAC）或國際掉期與衍生工具協(xié)會(huì )（ISDA）衍生品主協(xié)議。

    （三）建設與國際接軌的優(yōu)質(zhì)金融營(yíng)商環(huán)境。

    16.支持上海加快推進(jìn)金融法治建設，加快建成與國際接軌的金融規則體系，加大對違法金融活動(dòng)的懲罰力度，鼓勵開(kāi)展金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)。

    17.切實(shí)推動(dòng)“放管服”改革，全面清理上海市不利于民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的各類(lèi)文件，定向拆除市場(chǎng)準入“隱形門(mén)”。多措并舉，孵育公平競爭的市場(chǎng)環(huán)境。

    18.研究推動(dòng)上海金融法院和上海破產(chǎn)法庭順應金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢，參照國際高標準實(shí)踐，加強能力建設，提高案件專(zhuān)業(yè)化審理水平，增強案件審判的國際公信力和影響力。

    四、金融支持長(cháng)三角一體化發(fā)展

    （一）推動(dòng)金融機構跨區域協(xié)作。

    19.提升長(cháng)三角跨�。ㄊ校┮苿�(dòng)支付服務(wù)水平，推動(dòng)長(cháng)三角公共服務(wù)領(lǐng)域支付依法合規實(shí)現互聯(lián)互通。

    20.積極推動(dòng)長(cháng)三角法人銀行全部接入合法資質(zhì)清算機構的個(gè)人銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用驗證通道，對綁定賬戶(hù)信息提供互相驗證服務(wù)。

    21.強化長(cháng)三角銀行業(yè)金融機構在項目規劃、項目評審評級、授信額度核定、還款安排、信貸管理及風(fēng)險化解等方面的合作協(xié)調，探索建立長(cháng)三角跨�。ㄊ校┞�(lián)合授信機制，推動(dòng)信貸資源流動(dòng)。支持商業(yè)銀行為長(cháng)三角企業(yè)提供并購貸款。在現行政策框架下，支持金融機構運用再貸款、再貼現資金，擴大對長(cháng)三角“三農”、從事污染防治的企業(yè)、科創(chuàng )類(lèi)企業(yè)、高端制造業(yè)企業(yè)、小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)等信貸投放。

    （二）提升金融配套服務(wù)水平。

    22.推動(dòng)G60科創(chuàng )走廊相關(guān)機構在銀行間債券市場(chǎng)、交易所債券市場(chǎng)發(fā)行創(chuàng )業(yè)投資基金類(lèi)債券、雙創(chuàng )債務(wù)融資工具、雙創(chuàng )金融債券和創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)公司債。

    23.積極支持符合條件的科創(chuàng )企業(yè)上市融資，鼓勵各類(lèi)知識產(chǎn)權服務(wù)與評估機構積極開(kāi)發(fā)構建專(zhuān)利價(jià)值評估模型或工具，促進(jìn)知識產(chǎn)權交易和流轉。研究支持為外國投資者直接參與科創(chuàng )板發(fā)行和交易提供便利匯兌服務(wù)。

    24.探索建立一體化、市場(chǎng)化的長(cháng)三角征信體系，向社會(huì )提供專(zhuān)業(yè)化征信服務(wù)。依托全國信用信息共享平臺，進(jìn)一步完善跨區域信用信息共享機制，加大信息歸集共享和開(kāi)發(fā)利用力度，服務(wù)小微企業(yè)信用融資。支持人民銀行征信中心實(shí)現長(cháng)三角企業(yè)和個(gè)人借貸信息全覆蓋。開(kāi)展長(cháng)三角征信機構監管合作，試點(diǎn)建設長(cháng)三角征信機構非現場(chǎng)監管平臺。

    25.推動(dòng)長(cháng)三角綠色金融服務(wù)平臺一體化建設。在長(cháng)三角推廣應用綠色金融信息管理系統，推動(dòng)區域環(huán)境權益交易市場(chǎng)互聯(lián)互通，加快建立長(cháng)三角綠色項目庫。

    （三）建立健全長(cháng)三角金融政策協(xié)調和信息共享機制。

    26.建立適用于長(cháng)三角統一的金融穩定評估系統，編制金融穩定指數，建立金融穩定信息共享合作機制，搭建金融風(fēng)險信息共享平臺，建立反洗錢(qián)信息交流機制，強化數據保護與管理，加強金融消費糾紛非訴解決機制（ADR）合作。

    27.推動(dòng)長(cháng)三角金融統計信息共享，研究集中統籌的監測分析框架，提升經(jīng)濟金融分析的前瞻性。

    28.促進(jìn)長(cháng)三角普惠金融經(jīng)驗交流，構建普惠金融指標體系，聯(lián)合撰寫(xiě)普惠金融指標分析報告。

    五、保障措施

    29.支持人民銀行上�？偛拷M織開(kāi)展加強支付結算監管能力的試點(diǎn)，推動(dòng)人民銀行征信系統同城雙活災備中心在上海建設落地。研究推動(dòng)在上海設立中國金融市場(chǎng)交易報告庫，集中整合各金融市場(chǎng)的交易信息，提升監測水平，與雄安新區相關(guān)建設進(jìn)行有效銜接。

    30.目前已出臺及今后出臺的在自貿試驗區適用的金融政策，國家金融管理部門(mén)出臺的各項金融支持貿易和投資自由化便利化的政策措施，適用于上海實(shí)際的，可優(yōu)先考慮在上海試點(diǎn)。人民銀行上�？偛繒�(huì )同上海銀保監局等單位根據本意見(jiàn)制定實(shí)施細則，并報上級部門(mén)備案。

    中國人民銀行

    中國銀行保險監督管理委員會(huì )

    中國證券監督管理委員會(huì )

    國家外匯管理局

    上海市人民政府

    2020年2月14日